Residencia y mudanzas: impacto en tus taxes (State Tax Return 2025)
Cuando vivimos, trabajamos o tenemos un negocio en Estados Unidos, muchas veces pensamos que solo debemos presentar nuestra declaración federal ante el IRS. Pero la verdad es que, dependiendo del estado donde resides o generas ingresos, también podrías estar obligado(a) a presentar una declaración estatal de impuestos, conocida como State Income Tax Return.
Este es uno de los temas que más confusión genera en la comunidad latina. Mucha gente ni siquiera sabe que existe este requisito. Y por desconocimiento terminan pagando de más, recibiendo multas, perdiendo créditos estatales o dejando dinero sobre la mesa. Por eso quiero explicarte de forma clara cómo funciona este proceso y cómo puedes cumplir correctamente con tus obligaciones cada año sin estrés y sin pagar de más.
¿Qué es la declaración estatal de impuestos?
La declaración estatal de impuestos es el formulario que debes presentar ante tu estado —además de tu declaración federal— si vives, trabajas o generas ingresos en un estado que cobra State Income Tax.
En palabras simples:
Si ese estado te dio algún tipo de ingreso, ese estado quiere revisar si le corresponde cobrarte impuestos.
No todos los estados lo hacen, pero la mayoría sí.
Estados donde SÍ se debe presentar declaración estatal
La mayoría de los estados en EE.UU. tienen impuesto estatal sobre la renta. Esto significa que, si tú vives, trabajas o generas ingresos en alguno de esos estados, es muy probable que debas presentar una declaración cada año.
Los estados que sí exigen una declaración estatal son:
Alabama, Arizona, Arkansas, California, Colorado, Connecticut, Delaware, D.C., Georgia, Hawái, Idaho, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Kentucky, Louisiana, Maine, Maryland, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Mississippi, Missouri, Montana, Nebraska, New Jersey, Nuevo México, Nueva York, Carolina del Norte, Dakota del Norte, Ohio, Oklahoma, Oregón, Pensilvania, Rhode Island, Carolina del Sur, Utah, Vermont, Virginia, Virginia Occidental y Wisconsin.
Si durante el año viviste, trabajaste o generaste ingresos en alguno de estos lugares, tienes que verificar si cumples con el mínimo requerido para presentar un State Return.
Estados que NO tienen impuesto estatal sobre la renta
Esto también es importante aclararlo, porque mucha gente vive en un estado sin impuesto estatal y no lo sabe. Estos estados son:
Florida, Texas, Nevada, Tennessee, Wyoming, Washington, Alaska, Dakota del Sur y New Hampshire (que solo grava intereses y dividendos).
Si vives aquí, generalmente solo presentas tu declaración federal, a menos que hayas generado ingresos en otro estado.
Por eso es tan importante decirle a tu preparador de impuestos dónde viviste y dónde trabajaste durante el año.
¿Por qué es clave informar si te mudaste durante el año?
Este es un paso que la mayoría de las personas olvida y que puede cambiar totalmente tu obligación tributaria.
Si viviste en más de un estado, debes decirle a tu preparador:
-En qué estado empezaste el año
-En qué mes te mudaste
-Fechas exactas si es posible
-Si trabajaste físicamente en ese estado
-Si generaste ingresos luego de mudarte
-Si estabas remoto para una empresa ubicada en otro estado
-Si abriste o cerraste un negocio en ese año
Con esa información podemos crear una línea de tiempo clara de tus lugares de residencia y de tus ingresos.
Y con esa línea de tiempo sabremos:
*Si eres residente pleno de un estado
*Si fuiste residente parcial (Part-Year Resident)
*O si fuiste no residente (Nonresident)
Dependiendo de tu situación, tu obligación cambia completamente.
¿Qué es un Residente Parcial (Part-Year Resident)?
Eres residente parcial cuando viviste en un estado por solo parte del año. Por ejemplo:
-De enero a julio viviste en Maryland
-De agosto a diciembre viviste en Michigan
En ese caso, probablemente debas presentar dos declaraciones estatales:
✔ Una declaración como Part-Year Resident en Maryland
✔ Y otra como Part-Year Resident en Michigan
Cada estado solo te cobra impuestos por los ingresos generados en el período en que viviste allí.
Mucha gente ignora esto y termina haciendo mal la declaración… o peor, pagando de más.
Ejemplos reales que te pueden aplicar (muy comunes entre latinos)
Ejemplo 1: Me mudé de un estado con impuestos a uno sin impuestos
Vives de enero a septiembre en New York y en octubre te mudas a Florida.
→ New York sí exige declaración estatal
→ Florida no
Lo correcto sería declarar en NY solo por los meses en los que viviste allí.
Ejemplo 2: Vivo en Florida pero trabajo para una empresa en California
Tu empleador está en California, pero tú vives en Florida.
Dependiendo de cómo se reporte el ingreso y si tu trabajo es remoto, California podría requerirte una declaración estatal, aunque tú nunca vivas allí.
Esto confunde mucho a los trabajadores remotos.
Ejemplo 3: Tengo un negocio o renta de propiedad en otro estado
Vives en Texas (no tiene Income Tax), pero alquilas una propiedad en North Carolina (sí tiene).
→ Debes declarar en North Carolina por el ingreso de la renta.
Créditos y beneficios estatales que podrías estar perdiendo
Cada estado tiene sus propios beneficios fiscales. Muchos contribuyentes ni se enteran y por eso dejan dinero sin reclamar.
Dependiendo del estado, podrías tener acceso a:
Créditos estatales por dependientes
Créditos por alquiler (Renters Credit)
Deducciones estatales por property tax
Créditos educativos estatales
Adjustments que no existen a nivel federal
Deducciones adicionales si eres residente parcial
Créditos por gastos de cuidado de dependientes
Beneficios por ingresos bajos a nivel estatal
Si no presentas tu declaración estatal, pierdes automáticamente estos beneficios.
¿Qué pasa si no presentas tu declaración estatal cuando deberías?
Esto es más común de lo que parece. Algunas consecuencias son:
Intereses acumulados
Multas por presentación tardía
Multas por pago tardío
Retención de reembolsos
Cartas de auditoría estatales
Ajustes que pueden afectar tu declaración federal
Deudas estatales que nunca prescriben (depende del estado)
Y todo por no haber informado a tiempo un cambio de domicilio o un ingreso recibido fuera del estado.
En Tax Services Latinos te ayudamos a evitar errores y maximizar beneficios
En Tax Services Latinos preparamos declaraciones estatales y federales para:
✔ Residentes
✔ No residentes
✔ Residentes parciales
✔ Trabajadores remotos
✔ Personas que se mudaron de estado
✔ Dueños de negocios con operaciones multistate
Además, utilizamos las formas específicas de cada estado y revisamos:
Tus fechas de mudanza
Tus ingresos por estado
Tus empleos presenciales o remotos
Tus comprobantes de W-2, 1099, rentas o negocio
Tu withholding estatal
Tus créditos estatales disponibles
Nuestro objetivo es que cumplas correctamente con todas tus obligaciones estatales y, al mismo tiempo, aproveches al máximo cada beneficio fiscal disponible.
Mantén a tu preparador informado y no pagues de más
Mudarse de estado, trabajar remoto o tener ingresos fuera del estado donde vives puede cambiar completamente tu obligación tributaria. Por eso:
✨ Es fundamental informarle a tu preparador de impuestos si te mudaste durante el año
o si viviste en más de un estado.
Esto nos permite crear una línea de tiempo precisa de tus lugares de residencia y determinar
si debes presentar declaraciones estatales y cuánto debes pagar, si es que debes pagar algo.
Una conversación de 10 minutos puede ahorrarte dolores de cabeza, multas y cientos —a veces miles— de dólares al final del año.
¿Tienes dudas sobre tus impuestos estatales?
Cuéntanos tu situación y revisamos contigo si debes presentar declaración estatal, si eres residente parcial o si estás pagando de más sin saberlo.
Envíanos un mailConsulta gratuita sobre tu caso: taxserviceslatinos@gmail.com
